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          交行被批內(nèi)控缺陷 行內(nèi)自查承認(rèn)存問題

          作 者:蔡穎 來 源:經(jīng)濟(jì)參考報發(fā)表日期:2012-10-08

                 溫州交行前員工私吞上億資金跑路案件余波未平,近日,財政部會計司和證監(jiān)會會計部發(fā)布了《我國境內(nèi)外同時上市公司2011年執(zhí)行企業(yè)內(nèi)控規(guī)范體系情況分析報告》,報告所附“內(nèi)控缺陷披露匯總表”中,交通銀行作為唯一一家銀行則“榜上有名”。

                 該《報告》指出,交通銀行的缺陷類型屬于“內(nèi)部控制個別方面還有待進(jìn)一步完善和提高”。主要集中體現(xiàn)在負(fù)債業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、個人金融和中間業(yè)務(wù)幾個方面。

                 負(fù)債業(yè)務(wù)方面,需進(jìn)一步夯實客戶基礎(chǔ),努力拓寬存款吸納渠道,穩(wěn)定均衡增長,降低存貸比。

                 信貸業(yè)務(wù)方面,交行應(yīng)進(jìn)一步增強(qiáng)信貸業(yè)務(wù)客戶群風(fēng)險的識別和控制能力,加強(qiáng)對貸款實際用途的識別和監(jiān)控,增強(qiáng)銀行資金與民間融資的隔離控制,加強(qiáng)貼現(xiàn)票據(jù)驗票工作。

                 2012年上半年銀行業(yè)績報告披露數(shù)據(jù)顯示,截至6月末,交行的不良貸款率為0.82%,比年初下降了0.04個百分點。但是今年上半年,16家上市銀行平均不良貸款率為0.75%左右,這意味著交行仍高于平均水平。

                 《報告》還指出,交行在個人金融和中間業(yè)務(wù)方面,需進(jìn)一步加強(qiáng)理財產(chǎn)品銷售管理工作,完善特色業(yè)務(wù)和新業(yè)務(wù)的管理細(xì)則,優(yōu)化代理業(yè)。

                 另外,交行在今年3月份的《2011年度內(nèi)部控制評價報告》中自行補(bǔ)充了三點,財務(wù)管理方面,應(yīng)進(jìn)一步規(guī)范分行固定資產(chǎn)盤點的相關(guān)工作要求,明確固定資產(chǎn)減值管理的處理流程,增強(qiáng)固定資產(chǎn)賬務(wù)處理的及時性,準(zhǔn)確核算財務(wù)顧問業(yè)務(wù)收入,加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)財務(wù)管理和檢查。信息技術(shù)方面,系統(tǒng)用戶及權(quán)限管理工作有待進(jìn)一步完善;軟件開發(fā)中心應(yīng)對系統(tǒng)項目進(jìn)行更為詳細(xì)的功能性評估。內(nèi)部控制執(zhí)行方面,存在個別人員違反操作制度規(guī)定的現(xiàn)象,須進(jìn)一步增強(qiáng)對員工業(yè)務(wù)行為的管理。

           

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